500 ദശലക്ഷം ഡോളറിൻ്റെ വായ്പാ തട്ടിപ്പ്: ഇന്ത്യൻ വംശജനായ യു.എസ്. വ്യവസായിക്കെതിരെ കേസ്

 ന്യൂയോർക്ക്/ന്യൂഡൽഹി: ഇന്ത്യൻ വംശജനായ ഒരു യു.എസ്. വ്യവസായി 500 ദശലക്ഷം ഡോളർ (ഏകദേശം 4100 കോടി രൂപ) വായ്പാ തട്ടിപ്പ് ആസൂത്രണം ചെയ്തുവെന്ന് പ്രമുഖ സാമ്പത്തിക പ്രസിദ്ധീകരണമായ വാൾ സ്ട്രീറ്റ് ജേർണൽ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്തു. യു.എസിലെ പ്രമുഖ നിക്ഷേപ സ്ഥാപനങ്ങളായ ബ്ലാക്ക്റോക്കിന്റെ (BlackRock) സ്വകാര്യ ക്രെഡിറ്റ് വിഭാഗം, എച്ച്.പി.എസ്. ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് പാർട്ണേഴ്‌സ് (HPS Investment Partners) എന്നിവയുൾപ്പെടെയുള്ള അമേരിക്കൻ ലെൻഡർമാരാണ് 'ഞെട്ടിക്കുന്ന' ഈ തട്ടിപ്പിനെ തുടർന്ന് പണം തിരിച്ചുപിടിക്കാൻ ശ്രമിക്കുന്നത്.

 ആരോപണം: വ്യാജ അക്കൗണ്ടുകൾ സൃഷ്ടിച്ച് വായ്പ നേടി

യു.എസ്. ആസ്ഥാനമായുള്ള ബ്രോഡ്‌ബാൻഡ് ടെലികോം, ബ്രിഡ്ജ്‌വോയ്‌സ് (Broadband Telecom and Bridgevoice) എന്നീ സ്ഥാപനങ്ങളുടെ ഉടമയായ ബങ്കിം ബ്രഹ്മഭട്ട് ആണ് തട്ടിപ്പ് നടത്തിയതായി ആരോപിക്കപ്പെടുന്നത്.

• വായ്പകൾക്ക് ഈടായി (Collateral) ഉപയോഗിക്കേണ്ടിയിരുന്ന അക്കൗണ്ട്‌സ് റിസീവബിളുകളിൽ (Accounts Receivable - AR) അദ്ദേഹം കൃത്രിമം കാണിച്ചു എന്നാണ് പ്രധാന ആരോപണം.
  
  
• പല മൾട്ടി മില്യൺ ഡോളർ വായ്പകളും നേടുന്നതിനായി ബ്രഹ്മഭട്ട് വ്യാജ ഉപഭോക്തൃ അക്കൗണ്ടുകളും അതുമായി ബന്ധപ്പെട്ട പണം ലഭിക്കാനുള്ള കണക്കുകളും കെട്ടിച്ചമച്ചുവെന്നും റിപ്പോർട്ടിൽ പറയുന്നു.
  
  
• ബ്രോഡ്‌ബാൻഡ് ടെലികോം, ബ്രിഡ്‌ജ്‌വോയിസ് എന്നിവ മറ്റ് ടെലികോം കമ്പനികൾക്ക് സേവനങ്ങളും അടിസ്ഥാന സൗകര്യങ്ങളും വിൽക്കുന്ന സ്ഥാപനങ്ങളാണ്.

ബ്രഹ്മഭട്ടിന്റെ നേതൃത്വത്തിലുള്ള സംരംഭങ്ങൾ തങ്ങൾക്ക് 500 ദശലക്ഷം ഡോളറിലധികം തുക നൽകാനുണ്ടെന്ന് ആരോപിച്ച് ബ്ലാക്ക്റോക്കും മറ്റ് ലെൻഡർമാരും ഓഗസ്റ്റിൽ കോടതിയിൽ കേസ് ഫയൽ ചെയ്തു.

വായ്പാ തിരിച്ചടവിൽ ആശങ്കാജനകമായ സൂചനകൾ കണ്ടതിനെത്തുടർന്ന് എച്ച്.പി.എസ്. അധികൃതർ വിളിച്ചപ്പോൾ, ആദ്യം ഭയപ്പെടേണ്ട സാഹചര്യമില്ലെന്നായിരുന്നു ബ്രഹ്മഭട്ടിന്റെ മറുപടി. എന്നാൽ, അധികം താമസിയാതെ അദ്ദേഹം ഫോൺ വിളികളോട് പ്രതികരിക്കുന്നത് നിർത്തി.

തുടർന്ന്, എച്ച്.പി.എസ്. ജീവനക്കാരൻ ന്യൂയോർക്കിലെ ഗാർഡൻ സിറ്റിയിലുള്ള ബ്രഹ്മഭട്ടിന്റെ കമ്പനി ഓഫീസുകൾ സന്ദർശിച്ചപ്പോൾ കെട്ടിടം പൂട്ടി വിജനമായ നിലയിലായിരുന്നു. സമീപത്തെ മറ്റ് സ്ഥാപനങ്ങളിലെ ജീവനക്കാർ നൽകിയ വിവരമനുസരിച്ച്, അടുത്തിടെയായി ഇവിടെ ജീവനക്കാർ ആരും പ്രവേശിക്കുകയോ പുറത്തുപോകുകയോ ചെയ്തിട്ടില്ല.

പാപ്പർരേഖ സമർപ്പിച്ചു

വായ്പാ തട്ടിപ്പ് ആരോപണങ്ങൾ ശക്തമായതോടെ ഓഗസ്റ്റ് 12-ന് ബങ്കിം ബ്രഹ്മഭട്ട് വ്യക്തിപരമായ പാപ്പരത്വത്തിന് (Bankruptcy) അപേക്ഷ നൽകിയതായും റിപ്പോർട്ടുണ്ട്. ഇതേ ദിവസം തന്നെ അദ്ദേഹത്തിൻ്റെ ടെലികോം കമ്പനികൾ യു.എസ്. നിയമത്തിലെ ചാപ്റ്റർ 11 (Chapter 11) പ്രകാരമുള്ള പാപ്പർ ഹർജിയും സമർപ്പിച്ചു. കമ്പനികളെ പുനഃസംഘടിപ്പിക്കാനാണ് സാധാരണയായി ചാപ്റ്റർ 11 ഉപയോഗിക്കാറ്.

ടെലികോം മേഖലയിൽ 30 വർഷത്തിലധികം പ്രവർത്തിപരിചയമുള്ള ബ്രഹ്മഭട്ട് ബാങ്കായി ഗ്രൂപ്പിന്റെ (Bankai Group) സ്ഥാപകനാണ്. അദ്ദേഹത്തിൻ്റെ സ്ഥാപനങ്ങൾ ആഗോള ഓപ്പറേറ്റർമാർക്ക് അടിസ്ഥാന സൗകര്യങ്ങളും സേവനങ്ങളുമാണ് നൽകിയിരുന്നത്. അതേസമയം, കേസ് പുരോഗമിക്കുന്നതിനിടെ അദ്ദേഹത്തിന്റെ ലിങ്ക്ഡ്ഇൻ (LinkedIn) പ്രൊഫൈൽ നീക്കം ചെയ്യപ്പെട്ടതായും സൂചനയുണ്ട്.

സ്വകാര്യ ക്രെഡിറ്റ് വിപണിയിലേക്ക് തങ്ങളുടെ പ്രവർത്തനം വികസിപ്പിക്കുന്നതിൻ്റെ ഭാഗമായി ബ്ലാക്ക്റോക്ക് ഈ വർഷം ആദ്യം എച്ച്.പി.എസ്. ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് പാർട്ണേഴ്‌സിനെ ഏറ്റെടുത്തിരുന്നു. ഈ നിർണായക സമയത്താണ് ഈ തട്ടിപ്പ് പുറത്തുവന്നത് എന്നതും ശ്രദ്ധേയമാണ്.